洗钱的主要方式包括哪些 7 种常见方式

在我国小额洗钱用什么办法，“洗钱”一直与色情、赌博、走私、贩卖军火等行为联系在一起。如今，我国的洗钱犯罪金额甚至高达2000亿元。如此庞大的资金主要是如何运作的？毛呢布？让我们来看看洗钱的主要方法。

[1] 现金走私。许多国家尚未建立现金交易报告制度，因此将犯罪所得走私到这些国家并存入银行是洗钱的重要方式。这也是各国严格限制现金进出境数量的重要原因之一。.

[2] 将大量现金分配到银行。一些国家建立了严格的现金交易报告制度。对于超过限额的现金交易，银行必须向反洗钱情报部门报告。因此，洗钱者经常将大量现金分割成低于申报标准的金额存入银行，以逃避监管。

[3] 利用现金密集型行业。越来越多的洗钱者利用现金密集型行业洗钱，以赌场、娱乐场所、酒吧、金银珠宝店为掩护，通过虚假交易将犯罪所得列为合法收入。

[4] 直接购买各种动产或不动产。直接购买房地产、高价值车辆、古董、艺术品、各种金融证券等，然后从转售中取出现金存入银行，逐渐演变为法定货币资金。

[5] 利用证券和保险业洗钱。由于证券业交易资金庞大，金融工具和交易的种类和复杂性，以及为洗钱提供最佳掩护的全球资本市场的形成，许多洗钱犯罪都是通过证券进行的。 、债券和期货。以证券交易的形式。也有不少洗钱者在保险市场购买高额保险，然后以退保、退保等合法形式将保费返还给犯罪分子，以掩盖犯罪所得的真实来源。

[6] 离岸金融中心、银行保密港等国家和地区对个人资产采取过度保密措施。在一些国家和地区，要么允许设立匿名公司，要么对个人资产保密程度过高小额洗钱用什么办法，在进入这些地区时很容易隐藏犯罪收益的真实来源。

[7] 进行不正当进出口贸易，甚至注册皮包企业进行虚拟交易。通过进行一些与目标极不相称的进出口贸易，达到洗钱的目的，或者利用皮包公司伪造的经营业绩，将犯罪所得转化为合法经营所得，也是常用的手段被犯罪分子使用。

可见，犯罪分子的洗钱手段多种多样，而赚钱的人总是在寻找金融体系的漏洞和弱点，以掩盖犯罪收入的真实来源。